安徽
近日，建行合肥黃山西路支行成功攔截一筆涉案金額達50余萬元的可疑涉詐交易，為客戶守住了“錢袋子”，用實際行動踐行金融機構反詐擔當。
1月10日，一位高齡退休女性客戶來到黃山西路支行，要求一次性支取存折內50余萬元定期存款。網點工作人員在業務辦理過程中，按規定主動詢問取款用途，客戶起初稱用于房屋裝修。考慮到客戶年事已高、行動不便，工作人員出于安全考慮，建議其聯系家人到場陪同，卻遭到客戶拒絕，對方聲稱獨自居住、家人無法到場，并再次堅持取現。隨后，客戶又突然改口，稱取款是為了到某醫院繳納看病費用。
這一前后矛盾的表述引起工作人員的高度警惕。為核實情況，工作人員立即與客戶提及的醫院取得聯系，院方明確回復不會要求患者以大額現金形式繳納費用。結合客戶獨自一人辦理大額取款、用途反復變更等可疑特征，工作人員判斷該筆交易可能涉及電信網絡詐騙，當即暫停業務辦理，并第一時間聯系警方。通過警方協助，工作人員成功聯系上客戶女兒，待其趕到網點后，共同向客戶耐心講解反詐知識、分析潛在風險，細致勸阻。最終，客戶認清騙局風險，打消了取現念頭，當場決定將定期存款續存一年。
此次成功攔截，得益于支行員工扎實的反詐業務能力與嚴謹負責的工作態度。黃山西路支行始終將客戶資金安全放在首位，常態化開展反詐培訓，不斷提升員工對可疑交易的識別與處置能力。針對大額資金交易，支行嚴格落實問詢核實機制，重點關注高齡、獨居等易受騙群體，對交易用途不清、表述矛盾等可疑情況保持高度警覺，通過“細致問詢、多方核實、果斷處置”的閉環流程，筑牢金融反詐“防火墻”。下一步，支行將持續強化反詐宣傳與業務管控，切實履行金融機構社會責任，全力守護客戶財產安全。（亓俊）
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