華人換匯30萬(wàn), 直接被抓! 回國(guó)剛落地機(jī)場(chǎng), 就被帶走...

↑點(diǎn)擊上方關(guān)注，微報(bào)帶你縱覽澳洲資訊

//前言//

最近不少華人表示，

自己回國(guó)剛落地，

就被警察找上門！

都是因?yàn)橥患虑椋?/p>

甚至還有坐牢的風(fēng)險(xiǎn)…

中國(guó)留學(xué)生被盯上

換匯不小心成洗錢

2024年夏天，一位在留學(xué)生小七，因一次“看似劃算”的微信換匯交易，卷入了一場(chǎng)長(zhǎng)達(dá)近一個(gè)月的刑事調(diào)查，甚至在回國(guó)后直接被公安帶走，才得知自己已經(jīng)涉嫌幫助洗錢。

2024年8月，這名留學(xué)生小七在趕論文期間，刷到微信群內(nèi)一則“7.8內(nèi)部匯率”的廣告，比銀行高出0.5的換匯率讓她動(dòng)心。對(duì)方出示了“某金融公司工作證”并自稱“正規(guī)渠道”，最終她通過(guò)微信將5000英鎊換成了約4.3萬(wàn)元人民幣，用于支付國(guó)內(nèi)房租。

圖片來(lái)源：ABC News

而在一個(gè)月后她回國(guó)落地機(jī)場(chǎng)，意想不到的狀況發(fā)生了…

當(dāng)小七剛回國(guó)落地浦東機(jī)場(chǎng)，嘗試取現(xiàn)時(shí)，銀行卡被提示“暫停交易”。第二天，銀行通知稱：賬戶被吉林警方司法凍結(jié)，要求配合調(diào)查。

接到警方傳喚后，當(dāng)事人帶著聊天記錄、換匯截圖前往長(zhǎng)春刑警大隊(duì)。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，換匯款項(xiàng)中有3萬(wàn)元人民幣屬于詐騙所得，已被公安機(jī)關(guān)鎖定。即使當(dāng)事人完全不知情，也仍需全額退賠贓款。

圖片來(lái)源：小紅書@小七

警方依據(jù)《刑法》相關(guān)條款明確指出：“贓款必須原路返還”，無(wú)知不能免除法律責(zé)任。

近年來(lái)，詐騙團(tuán)伙盯上海外留學(xué)生，利用他們“租房急需用錢”“圖便宜”的心理，以“高匯率”“秒到賬”為誘餌，通過(guò)微信、WhatsApp等社交平臺(tái)發(fā)布私下?lián)Q匯廣告。

不少人收錢后才發(fā)現(xiàn)：資金來(lái)源不明，賬戶被凍結(jié)，甚至成為洗錢鏈條的一環(huán)。

在社交媒體上，還有不少人分享類似的經(jīng)歷。

圖片來(lái)源：小紅書

都是在國(guó)外進(jìn)行私下?lián)Q匯，到賬后銀行卡被封，回國(guó)后直接被警察找上門。

而涉及的同樣都是換匯入賬的那筆錢“來(lái)路不正”，不是贓款就是涉嫌洗錢。

牢記這些風(fēng)險(xiǎn)

陌生人轉(zhuǎn)賬千萬(wàn)別收

現(xiàn)在國(guó)際旅行非常方便很多人都有換匯需求，但這其中的風(fēng)險(xiǎn)，每個(gè)人都需要了解清楚：

不知情 ≠ 無(wú)責(zé)任

《刑法》第191條規(guī)定，明知是贓款而轉(zhuǎn)移、隱匿的，構(gòu)成洗錢罪；即便“不知道”，也可能構(gòu)成“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”或“掩飾隱瞞犯罪所得罪”。

一旦收款 = 留下證據(jù)鏈

司法凍結(jié)一旦發(fā)生，必須經(jīng)過(guò)警方、法院等多方審批才能解凍；即使最終證明無(wú)罪，賬戶最少半年起無(wú)法使用，嚴(yán)重影響房租、學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)支出。

微信換匯，無(wú)痕可查，維權(quán)困難

微信聊天記錄隨時(shí)可刪，對(duì)方拉黑后難以追回?fù)p失；銀行無(wú)法證明資金來(lái)龍去脈，責(zé)任全由收款人承擔(dān)。

圖片來(lái)源：SBS

所以換匯一定要找正規(guī)安全的渠道，例如銀行柜臺(tái)、手機(jī)銀行、正規(guī)持牌換匯機(jī)構(gòu)。

陌生人的轉(zhuǎn)賬千萬(wàn)別收！ 一旦收到可疑資金，應(yīng)要求備注用途（如“生活費(fèi)”），并主動(dòng)報(bào)備銀行或警方。

萬(wàn)一不小心賬戶被凍結(jié)應(yīng)立即處理：

• 打印完整交易流水并蓋章

• 聯(lián)系警方提交“無(wú)犯罪證明”

• 主動(dòng)退賠相關(guān)款項(xiàng)，爭(zhēng)取盡快解凍

最后

便宜匯率的背后，

可能藏著洗錢鏈條的陷阱。

私下?lián)Q匯一時(shí)爽，

賬戶凍結(jié)兩行淚。
海外留學(xué)生活已不易，

切莫因僥幸心理觸碰法律紅線。

“澳微”視頻號(hào)上線了！

半分鐘縱覽奇聞異事、新聞資訊、美食美景，

還有各種你不知道的澳洲冷知識(shí)

移民

要聞

更多好文