房子沒了！加州150萬美元住宅被遠(yuǎn)程賣掉，房主毫不知情，買家背上百萬房貸

美國聯(lián)邦檢方近日公布的一起案件，讓人難以置信。

一名加州房主在完全不知情的情況下，被一個(gè)房地產(chǎn)詐騙團(tuán)伙“賣掉了房子”。等他意識(shí)到事情不對(duì)勁時(shí)，貸款已經(jīng)發(fā)放，產(chǎn)權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)移，而錢早已被迅速花掉。

這起案件的核心人物，是63歲的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人 Glenis Cardona。

檢方指控，她與Ivan Reyes、Arshak “John” Akopyan 以及仍在逃的 Basil Tikriti 合謀，通過偽造身份和房產(chǎn)文件，將位于加州伯班克的一套房屋在房主毫不知情的情況下出售，并成功騙取了接近百萬美元的貸款。

這套房屋的市場(chǎng)價(jià)值約為150萬美元。

根據(jù)美國檢方的起訴文件，Cardona首先通過自己經(jīng)營的公司 Golden Escrow 獲取了一份房屋報(bào)告，以確認(rèn)房屋是否存在抵押或債務(wù)問題。報(bào)告顯示，這套房產(chǎn)僅存在一項(xiàng)與兒童撫養(yǎng)費(fèi)相關(guān)的債務(wù)，產(chǎn)權(quán)狀況相對(duì)“干凈”。

在隨后被警方獲取的短信中，團(tuán)伙成員在提交托管信息后曾在群聊中寫道：“我們一起從中賺一筆。”

接下來，整個(gè)騙局進(jìn)入執(zhí)行階段。

檢方稱，團(tuán)伙成員開始偽造完整的房地產(chǎn)交易文件，包括虛假的身份證件、購房合同、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓文件、抵押貸款文件以及貸款申請(qǐng)材料，并安排假冒的公證流程。

為了讓交易看起來真實(shí)，他們還找來了兩名男子，分別扮演“房主”和“買家”，并為二人制作了假的駕照，以便在公證時(shí)使用。

這些偽造文件隨后被提交給貸款機(jī)構(gòu)。貸款方在審核后認(rèn)為這是一筆正常的房屋交易，并最終批準(zhǔn)了一筆價(jià)值97.5萬美元的貸款。

貸款獲批后，銀行將超過96萬美元的資金匯入Cardona的公司賬戶。

根據(jù)起訴書，當(dāng)天Cardona就將6萬美元轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，其中18250美元被用于在一家汽車經(jīng)銷商處購車。檢方還指出，她隨后在Target、TJ Maxx、Coach和Nordstrom Rack等商店進(jìn)行了多筆消費(fèi)，這些支出與她以往的消費(fèi)記錄明顯不符。

這起案件最令人震驚之處在于，受害者并不只有房主一人。

真正的房主從未掛牌出售房屋，卻在法律上失去了產(chǎn)權(quán)；與此同時(shí)，一名以為自己完成合法購房的男子，如今卻需要承擔(dān)97.5萬美元的房貸，因?yàn)殂y行發(fā)放的貸款是真實(shí)存在的。

案件最終曝光的方式也出人意料。房主并不是通過銀行或政府部門得知異常，而是接到了一家珠寶店的電話。店員在核實(shí)一筆交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)來電顯示使用的是他的姓名，于是撥通電話確認(rèn)，這才讓房主第一次意識(shí)到自己的身份可能被盜用。

聯(lián)邦調(diào)查局隨后于2024年1月展開調(diào)查。目前，Cardona、Reyes 和 Akopyan 已被逮捕，Tikriti 仍在逃。若罪名成立，四名被告每人最高將面臨30年的聯(lián)邦監(jiān)禁。

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