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近日,宜良縣人民法院依法審結(jié)一起貸款詐騙案,被告人蔡某甲因犯貸款詐騙罪,被判處有期徒刑三年六個月,并處罰金人民幣5萬元,同時被責(zé)令退賠被害銀行貸款本息共計29.8萬余元。
案情回顧:為還債伙同他人偽造材料騙貸
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經(jīng)法院審理查明,2023年10月,被告人蔡某甲因拖欠親戚借款,在他人介紹和聯(lián)系下,先后前往廣州、廣西等地準(zhǔn)備貸款資料。2024年1月,蔡某甲攜妻子韋某、兒子蔡某乙從廣州來到昆明,與李某乙(已判處)、代某余某(另案處理)等人會合。
同年1月23日,李某乙、代某余某駕車帶領(lǐng)蔡某甲一家三口前往宜良縣農(nóng)信合作聯(lián)社蓬萊信用社。在李某乙等人的操作下,蔡某甲偽造了其為中國某有限公司宜良分公司職工的身份,并提供了虛假的個人所得稅截圖、工作證明乃至房產(chǎn)證等全套材料,成功申請到貸款30萬元。放款當(dāng)日,蔡某甲便將30萬元取現(xiàn)并進(jìn)行分贓。事后,蔡某甲返回老家,將所得款項用于償還債務(wù)及個人揮霍。
案發(fā)及判決:主動到案認(rèn)罪認(rèn)罰獲從寬處理
2024年3月,受害銀行向宜良縣公安局報案,警方于同年4月立案偵查。2024年7月1日,蔡某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知后主動到案,并如實供述了自己的犯罪事實。
宜良縣人民檢察院以貸款詐騙罪對蔡某甲提起公訴。庭審中,蔡某甲對指控的犯罪事實、罪名及量刑建議均無異議,并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。其辯護(hù)人提出蔡某甲具有自首、認(rèn)罪認(rèn)罰及部分退賠等從輕處罰情節(jié)。
法院審理認(rèn)為,被告人蔡某甲以非法占有為目的,通過偽造身份證明、收入證明等方式騙取銀行貸款,其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。在計算犯罪數(shù)額時,法院認(rèn)定案發(fā)前蔡某甲已支付的利息1667.5元及案發(fā)后家屬幫助退賠的27465.11元應(yīng)從總額中扣除,最終認(rèn)定其實際詐騙金額為298332.5元,屬數(shù)額巨大。
鑒于蔡某甲主動到案并如實供述,具有自首情節(jié),依法可減輕處罰;同時其自愿認(rèn)罪認(rèn)罰,依法可從寬處理;且已賠償銀行部分損失,酌情從輕處罰。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議符合罪刑相適應(yīng)原則,法院予以采納。
判決結(jié)果
據(jù)此,宜良縣人民法院作出一審判決:
被告人蔡某甲犯貸款詐騙罪,判處有期徒刑三年六個月,并處罰金人民幣5萬元。刑期自2025年8月5日起至2028年12月28日止(此前被刑事拘留的38日已折抵刑期)。
責(zé)令被告人蔡某甲退賠被害銀行宜良縣某合作聯(lián)社蓬萊信用社人民幣298332.5元(其中27465.11元已退賠)。
該判決彰顯了司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊金融領(lǐng)域犯罪、維護(hù)金融秩序的決心。法官提醒,通過虛構(gòu)事實、偽造證明材料騙取貸款,不僅損害金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益,更是觸犯刑律的行為,最終必將面臨法律的嚴(yán)懲。
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