廈門“期貨大佬”吃了證監(jiān)局罰單

問道者 | 杜一用

福建唯一的期貨業(yè)上市公司瑞達(dá)期貨最近收到了來自廈門證監(jiān)局的“罰單”，包括董事長林志斌在內(nèi)的四位高管一起被出具了警示函。這家期貨界的傳奇企業(yè)最近兩年可沒少吃“罰單”。

林志斌可是國內(nèi)期貨業(yè)的大佬。瑞達(dá)是A股第二家期貨上市公司，他的前身是1993年成立的成都瑞達(dá)期貨經(jīng)紀(jì)公司。根據(jù)期貨日報的報道，林志斌1991年就在當(dāng)時國內(nèi)最早的期貨公司當(dāng)業(yè)務(wù)員，1999年因緣際會開始出任瑞達(dá)期貨的副總經(jīng)理。

林志斌進(jìn)入瑞達(dá)期貨有股臨危受命的味道。當(dāng)時國內(nèi)期貨行業(yè)多數(shù)不景氣，普遍掙扎在死亡線上，瑞達(dá)也好不到哪里去。美國次貸危機(jī)爆發(fā)前夕，原來的股東沒有信心再經(jīng)營下去，林志斌回到福建老家找資金收了瑞達(dá)，從此成了這家期貨公司的實際控制人。

必須得承認(rèn)，林志斌在經(jīng)營期貨上有一定天賦，同時也獲益于天時和地利。收下瑞達(dá)后，林志斌便決定關(guān)閉瑞達(dá)在上海、廣州、重慶等大城市的營業(yè)網(wǎng)點，把總部從成都遷到了廈門。他認(rèn)定，當(dāng)時福建還沒有期貨公司，而一線城市房租又太貴，在大城市硬撐就是等死。而同樣的經(jīng)營面積，泉州的租金只有上海的十分之一。

林志斌決定戰(zhàn)略撤退，他上演了一出“期貨版農(nóng)村包圍城市”：把營業(yè)部從上海、廣州等大城市撤回福建三四線城市，只有先活下去，度過眼下的困難時期，才有可能再圖中原。

這一戰(zhàn)略轉(zhuǎn)移還真救了瑞達(dá)期貨。2007年搬回福建后，瑞達(dá)的經(jīng)營狀況便逐漸峰回路轉(zhuǎn)，沒多久硬是在小城市里闖出了一條血路，熬過了寒冬。行業(yè)回暖后，如林志斌所愿，瑞達(dá)重新殺回大城市，陸續(xù)在44座城市開出了分支機(jī)構(gòu)。2010年股指期貨上市，瑞達(dá)迎來了爆發(fā)期。2019年，瑞達(dá)期貨在深交所上市，成為南華期貨之后第二家在A股上市的期貨公司。

瑞達(dá)上市之初市值一度逼近200億，持有超過25%股權(quán)的林志斌身家超過80億。這位原本只是在期貨公司當(dāng)業(yè)務(wù)員的打工仔成了“期貨大佬”。

功成名就后的林志斌不時被媒體關(guān)注，在接受采訪時他經(jīng)常強(qiáng)調(diào)，“合規(guī)經(jīng)營是期貨的生命線”。然而，最近兩年瑞達(dá)期貨的生命線頻頻出問題。

今年4月30日的公告披露，瑞達(dá)期貨的風(fēng)險管理子公司瑞達(dá)新控資本貿(mào)易類業(yè)務(wù)收入確認(rèn)不符合會計準(zhǔn)則，導(dǎo)致財務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確。更正后，2022年的營業(yè)收入減少了7700多萬元。為此，瑞達(dá)期貨被廈門證監(jiān)局出具警示函，責(zé)任人被處分，包括林志斌在內(nèi)的董事長、總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)和首席風(fēng)險官被出具警示函，并記入誠信檔案。深交所同步下發(fā)監(jiān)管函，強(qiáng)調(diào)高管履職問題。

這不是孤例事件。

去年8月，因為互聯(lián)網(wǎng)營銷業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不健全，由于存在無證員工從事期貨業(yè)務(wù)、宣傳內(nèi)容片面、與第三方合作不規(guī)范等原因，瑞達(dá)期貨被廈門證監(jiān)局責(zé)令改正。那一次，瑞達(dá)總經(jīng)理和首席風(fēng)險官被監(jiān)管談話，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人被出具了警示函。

更早之前的2024年4月，瑞達(dá)期貨海南分公司還因為存在客戶信息管理不當(dāng)、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)管控缺失、營銷人員管理混亂、適當(dāng)性管理不到位等問題收到了海南證監(jiān)局的罰單。海南分公司被責(zé)令改正，分公司相關(guān)負(fù)責(zé)人被出具警示函。這個事件導(dǎo)致瑞達(dá)期貨2023-2024年度信息披露評級從A降為B。

瑞達(dá)期貨撞在了槍口上。近期，期貨行業(yè)監(jiān)管力度加大，山金期貨和上海亞東期貨都因為內(nèi)控問題受到了處罰。瑞達(dá)期貨在一年多時間里屢次違規(guī)，被監(jiān)管部門重點關(guān)注，成為行業(yè)整頓的典型。對視風(fēng)險如生命的瑞達(dá)期貨來說，存在的問題確實不容忽視。