比特幣保不住“比特幣女王”，錢志敏詐騙數(shù)百億認(rèn)罪

導(dǎo)語：從天津到倫敦的七年追逃，號稱“無法追蹤”的比特幣讓錢志敏落了網(wǎng)。

526億元，6.1萬枚比特幣，12.8萬名受害者，跨越中英兩國、改英國籍潛逃七年——這不是影視劇，而是真實發(fā)生的英國最大加密貨幣“洗錢案”

2025年11月11日，英國南華克刑事法院宣判，現(xiàn)年47歲的“比特幣女王”錢志敏因洗錢罪（具體為“擁有犯罪財產(chǎn)”和“轉(zhuǎn)移犯罪財產(chǎn)”兩項罪名），被判處 “11年8個月監(jiān)禁”。

值得注意的是，錢志敏是通過在天津注冊的“藍天格銳信息科技有限公司”騙取公眾資金，國內(nèi)認(rèn)定錢志敏涉嫌非法吸收公眾存款罪（簡稱“非吸罪”）。

“非吸罪”與洗錢罪相比，二者的嚴(yán)重程度需結(jié)合具體案情判斷，但若情節(jié)相當(dāng)，非吸罪的刑罰通常更重。

從2014年天津藍天格銳的“科技理財”騙局，到2017年偽造護照潛逃英國，再到2024年在約克被捕，出生于江蘇如皋，取得專科學(xué)歷卻號稱可以給你“三世富貴”的錢志敏，用七年時間演繹了從財富神話到階下囚的完整循環(huán)。

這起案件，不僅創(chuàng)下英國史上最大規(guī)模比特幣洗錢紀(jì)錄，也因為跨境追償，而讓中英兩國的司法體系首次在虛擬資產(chǎn)領(lǐng)域正面“交鋒”。

而此刻，6.1萬枚比特幣的去向、12.8萬名中國投資者的追討，成為“錢志敏案”的新焦點。

01 “財富幻覺”開局，海外轉(zhuǎn)賬落網(wǎng)

2014年，錢志敏在天津注冊成立“藍天格銳信息科技有限公司”，打出“人工智能+比特幣挖礦+高收益理財”的旗號，號稱“科技驅(qū)動財富新紀(jì)元”。

公司在全國鋪開“理財宣講會”，租用五星級酒店會議廳，邀請所謂“區(qū)塊鏈專家”站臺。她們告訴投資者：“藍天格銳對接海外算力，年化收益100%，穩(wěn)賺不賠。”

誘人的收益加上“高科技”包裝，短短三年，項目吸引全國31個省市的約12.8萬名投資者。英國法院的判決書顯示，其吸收資金達約46億英鎊（折合人民幣430億元）。

而法院披露的事實是：從2014年起，錢志敏通過“火幣網(wǎng)”等渠道，將募集資金兌換為比特幣； 在中國警方介入前，已通過場外交易等方式累計購入超過7萬枚比特幣，并轉(zhuǎn)入個人控制的錢包；到2018年10月31日時，這一系列錢包累計增至七個，持有比特幣數(shù)量達到71,417枚。這些資產(chǎn)最終被轉(zhuǎn)移至境外，完全脫離監(jiān)管。

2017年春天，藍天格銳資金鏈崩盤，天津公安立案偵查。同年7月26日，錢志敏攜帶裝有加密錢包的筆記本電腦離境，經(jīng)多國輾轉(zhuǎn)，于9月化名 “Yadi Zhang” 抵達英國，正式開始逃亡。

值得注意的是，她并未在抵英時隨身帶入據(jù)稱含有全部資產(chǎn)的筆記本；根據(jù)法院記錄，這臺含有大量比特幣錢包的電腦由溫簡（Jian Wen，錢志敏招募的華裔女子作為自己的助手）于2017年10月20日從泰國取回，2017年11月29日又取回第二臺電腦。也就是說，資產(chǎn)遷移與人員行動之間存在有意的分離安排，便于規(guī)避邊檢與跨境審查。

那一年，比特幣迎來第一輪暴漲，她的財富也隨之膨脹——紙面資產(chǎn)一度超過30億英鎊。

抵英后，錢志敏通過偽裝、奢靡與暗網(wǎng)洗錢開始了七年潛逃生涯。

溫簡作為她的助手，幫她租住倫敦高端社區(qū)漢普斯特德的豪宅“Manor House”，并協(xié)助她以假名辦理銀行賬戶、駕照、百貨會員卡。

這段時間內(nèi)，錢志敏的生活極盡奢華：一次性花12萬英鎊買兩塊豪表；用比特幣購買歐洲多處房產(chǎn)； 經(jīng)常包機旅行，但刻意避開與中國簽署引渡條約的國家。

法院指出，錢志敏用金錢收買他人，包括為溫簡、林成福以及數(shù)名外籍雇員提供高額報酬，并簽訂了旨在隱藏身份與行蹤的合同。她還雇傭了四名外籍勞工為其提供日常生活服務(wù)，而這些人被安排為“隱身團隊”，以規(guī)避調(diào)查。

02 洗錢路徑：加密轉(zhuǎn)移、跨國變現(xiàn)與地產(chǎn)運作

錢志敏并非簡單“持幣不動”，法院記錄詳述了她多種洗錢與變現(xiàn)手段：

1.鏈上轉(zhuǎn)移與多錢包分散：最早的70,000枚比特幣并非全部靜止保存，隨時間被分散到多個錢包并多次轉(zhuǎn)移。在2018年10月、11月及2024年4月的警方搜查中，不同錢包被扣押，查獲的數(shù)字資產(chǎn)與交易記錄揭示了長期、復(fù)雜的轉(zhuǎn)移網(wǎng)絡(luò)。

2018年10月，警方在錢志敏住所搜查，查獲裝有 4741枚比特幣 的電腦，當(dāng)時價值約2520萬英鎊。

2. 法幣兌換與海外通道：案件審理中呈現(xiàn)的交易路徑顯示，錢志敏將比特幣先轉(zhuǎn)換為其他加密貨幣，再轉(zhuǎn)換成USDT后分批轉(zhuǎn)給境外合伙人，最終轉(zhuǎn)換為阿聯(lián)酋迪拉姆、英鎊、港元、新加坡元等法定貨幣并入賬海外銀行賬戶。例如，部分交易將10.13枚比特幣兌換為677,000 USDT，隨后分三筆交付給迪拜合伙人并兌換為阿聯(lián)酋迪拉姆入賬。

3. 房地產(chǎn)與即刻變現(xiàn)：錢志敏及其同伙在迪拜購置房產(chǎn)并迅速轉(zhuǎn)售以套現(xiàn)，倫敦也有嘗試通過高價房產(chǎn)交易實現(xiàn)“洗白”。她們多次嘗試以購買高價值房產(chǎn)為方式把比特幣變現(xiàn)。

在這期間，錢志敏派溫簡前往迪拜、圣基茨和尼維斯考察投資項目，通過房產(chǎn)交易“洗白”加密資產(chǎn)。她還在倫敦聘用非法外籍雇員，專職為其處理生活與財務(wù)。

4. 短期消費與隱匿性支出：除了投資性變現(xiàn)，錢志敏還用現(xiàn)金與加密貨幣支付租金、員工費用及奢侈消費，以分散資金來源，并用合同或第三方賬戶掩蓋最終受益人。法院材料中提到她為員工支付費用、用加密貨幣償付房租，并以迂回方式掩飾其與租賃合同的關(guān)聯(lián)。

這些手法正是法庭認(rèn)定其“高度復(fù)雜”“跨國且計劃性強”的重要證據(jù)。

直到2024年初，錢志敏動用一個休眠五年的比特幣錢包，轉(zhuǎn)出 8.2枚比特幣至馬來西亞籍同伙 林成福 的賬戶。警方通過鏈上追蹤技術(shù)發(fā)現(xiàn)這筆轉(zhuǎn)賬，由此揭開潛逃者的行蹤。

2024年4月22日，她在約克落網(wǎng)，七年逃亡，就此終結(jié)。

警方在錢志敏住處查獲四個加密錢包（當(dāng)日價值超過6200萬英鎊）、兩本假護照及大量現(xiàn)金。

訊問中，錢志敏基本保持沉默，并持續(xù)聲稱自己是“某國當(dāng)局虛假指控的受害者”（判決文未公開該國名稱）。她在庭審首日選擇認(rèn)罪（這一點給其帶來最高10%的量刑折扣），同時在羈押期間參與監(jiān)獄項目并學(xué)習(xí)英語，監(jiān)獄報告對其表現(xiàn)給予肯定。

林成福在被捕后提供的材料顯示，他最初否認(rèn)知道自己處理的是犯罪收益，但隨后承認(rèn)在2019年起與錢志敏接觸，并在2024年初意識到可疑情況后仍繼續(xù)參與部分交易。

林成福在訊問中向警方交出了手機開機密碼，幫助警方獲取部分錢包的助記詞，這一行為成為追繳資產(chǎn)的關(guān)鍵證據(jù)來源之一。

03 “卷跑數(shù)百億”僅被判11年8個月，12.8萬受害人如何追繳？

英國法院的量刑依據(jù)是《2002年犯罪所得法》（POCA）。法官從“罪責(zé)”和“損害”兩方面認(rèn)定，錢志敏應(yīng)承擔(dān)最高級別的刑事責(zé)任。

英國法院給錢志敏的罪責(zé)評估是：主謀角色與高度復(fù)雜性。其中認(rèn)定，錢志敏是整個犯罪網(wǎng)絡(luò)的策劃者與主導(dǎo)者；招募簡文、林成福作為“白手套”；犯罪手法跨國操作、層層偽裝，持續(xù)時間超過七年。

而在損害評估方面，主要認(rèn)定有兩重危害疊加：

一方面，按查獲時資產(chǎn)計算，涉案加密貨幣價值3.84億英鎊，遠超量刑指南最高檔（3000萬英鎊）。

另一方面，法院認(rèn)為底層欺詐造成嚴(yán)重社會后果：“受害者失去房屋、家庭破裂、身心俱疲，羞恥感貫穿其后半生。”

這類“非財務(wù)性傷害”被法院認(rèn)定為加重情節(jié)，使刑期基點從10年提升至13年半。但考慮到錢志敏在庭審首日認(rèn)罪、配合警方解鎖錢包等因素，最終刑期減至11年8個月。

林成福因協(xié)助洗錢67.7枚比特幣（約280萬英鎊），被判 4年11個月。

法官在宣判時斥責(zé)：“你的動機純粹是貪婪。你用金錢收買忠誠，靠謊言和詭計逃避司法長達七年。”

刑事判決塵埃落定，但對中國13萬名投資者而言，真正的戰(zhàn)斗才剛開始。

目前，英國皇家檢察署（CPS）凍結(jié)了 6.1萬枚比特幣，并宣布將依據(jù)《POCA》第281條啟動民事追繳程序，允許受害人申索權(quán)益。

這意味著，中國投資者必須在英國法庭上證明：他們投入的人民幣資金，與被凍結(jié)的比特幣存在可追溯關(guān)系。

聽起來簡單，操作卻極其困難。

首先，舉證門檻高：受害人需證明其投入的法幣與被凍結(jié)的比特幣之間存在可追溯、可證實的法律關(guān)系。

其次，證據(jù)類型復(fù)雜：需要法幣出入金證明、鏈上追蹤報告、第三方取證報告以及英法律師對鏈上證據(jù)的法律意見書。

最后是成本問題：小額投資者（例如投入10萬元人民幣）幾乎不可能單獨承擔(dān)高額取證與律師費用。

對普通受害者而言，這一過程成本高昂、幾近不可能。

因此，業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為：“只有由中國政府出面，統(tǒng)一整理證據(jù)、代理集體訴訟，才有可能追回部分資產(chǎn)。”

需要注意的是，若未在時限內(nèi)提出申索，英國政府將依據(jù)POCA第266條沒收全部資產(chǎn)，并劃入國家財政。

那將意味著，數(shù)十萬受害者的血汗錢，再次化為烏有。

04 比特幣的“隱匿神話”被徹底擊碎

基于上述追繳以及量刑等問題，“錢志敏案”也成為中英司法合作的“試金石”。

英國警方在官方公告中稱：“此次調(diào)查的成功，離不開與中國執(zhí)法部門的前所未有的合作。”

事實上，天津與北京警方早在2018年就向英方提供了關(guān)鍵取證材料，幫助鎖定比特幣錢包的資金流。

然而，當(dāng)涉及資產(chǎn)返還問題時，雙方利益出現(xiàn)分歧。英國主張依據(jù)國內(nèi)法先行處理，中國則強調(diào)受害者財產(chǎn)權(quán)優(yōu)先。這場比特幣的歸屬之爭，已從法庭延伸到外交層面。

一位熟悉案件的律師直言：“刑事判決只是序幕，真正的博弈是這筆‘?dāng)?shù)字黃金’究竟歸誰。”

案件另一個值得警醒的細節(jié)，是比特幣的“隱匿神話”被徹底擊碎。

英國警方在判決中披露，能鎖定錢志敏，是因為她操作的錢包早在五年前就被“鏈上標(biāo)注”。

當(dāng)她再次轉(zhuǎn)出8.2枚比特幣時，系統(tǒng)立即報警。

倫敦警方負(fù)責(zé)人在發(fā)布會上總結(jié)：“每一筆加密貨幣交易都會留下痕跡。所謂匿名，不過是假象。”

這為全球執(zhí)法機關(guān)提供了樣本：加密貨幣并非無法監(jiān)管，只要技術(shù)與司法協(xié)作到位，鏈上資金流同樣可追可溯。

在財富的幻覺中，錢志敏一度成為“女性創(chuàng)業(yè)神話”“比特幣傳奇”。

她曾對外宣稱：“技術(shù)讓我們超越制度。”然而，正是制度讓她最終現(xiàn)形。她用七年時間證明了：貪婪與幻覺結(jié)合，比任何病毒傳播得更快。

這起526億比特幣洗錢案，既是一場金融犯罪，也是一面照出人性的鏡子。在資本與技術(shù)交織的時代，法律的邊界或許延遲，但從不會缺席。

正如英國法官最后的陳述：“若非你認(rèn)罪，刑期將是十三年。金錢買得來忠誠，卻買不回自由。”

對于十幾萬名受害者而言，他們的追贓之路仍在繼續(xù)。但至少，這一次，法網(wǎng)已張，正義正在路上。