“給老人過壽”取現十萬?“老人投資項目”轉賬五十萬?建行北京市分行網點員工憑借高度警覺與專業素養,上演了一幕幕反詐攔截戰,及時守護了首都群眾的財產安全,獲得了公安機關的高度肯定,彰顯了國有大行的責任擔當。
十分鐘反詐攔截戰,挽回10萬元損失
“我要取十萬現金,給老人過生日擺酒席用!”近日,客戶王女士急匆匆地走進建行北京明光支行,要求提取大額現金。這一尋常需求卻引起了柜員的警覺。在耐心詢問取款用途及是否接到陌生電話時,王女士情緒激動,無法合理解釋資金用途,且其姓名與晨會通報的反詐預警名單完全吻合。
發現異常后,柜員立即向鄰柜同事示警,一場無聲的反詐攔截戰就此打響。鄰柜同事迅速報告當班主管,主管與柜員雙人核實后,判定該筆交易存在重大詐騙風險。為避免打草驚蛇,柜員請客戶稍候,同時主管前往后臺報警,大堂經理則悄然關注與王女士同行的男子動態,形成防控閉環。
等待期間,王女士與同行男子神色焦躁,多次催促。工作人員默契配合,以“系統正在維護”為由巧妙拖延時間。幾分鐘后,民警趕到現場,二人神色慌張,準備離開網點。關鍵時刻,柜員暫存客戶證件,為民警核實爭取了時間。經現場核查,民警從王女士手機中發現了詐騙軟件,成功攔截了一起精心策劃的電信詐騙,不僅挽回10萬元直接損失,更防范了后續40萬元的資金風險。
識破高息陷阱,守護老人養老錢
無獨有偶,建行北京地壇支行也成功攔截了一起高息誘惑詐騙案件。一位銀發老人走進營業部,要求轉賬50萬元給一個手寫紙條上的公司,聲稱要投資一個年收益8%的城鎮化項目。
柜員憑借敏銳的職業嗅覺,判斷此筆匯款疑似詐騙,立即叫來主管一同核實。面對詢問,老人情緒激動,言語含糊其辭。經過耐心解釋,網點與老人家人取得聯系,得知老人瞞著家人來匯款,這進一步證實了匯款的可疑性。主管隨即引導老人至VIP室進行情緒安撫和反詐提示,并第一時間與屬地派出所取得聯系。派出所民警到達后,網點配合民警與客戶耐心溝通,列舉真實的高息誘惑詐騙案件加以勸導。老人聽后幡然醒悟,放棄轉賬。
長效防控:多措并舉筑牢反詐防火墻
這兩起案例并非偶然,而是建行北京分行長期深耕反詐工作的必然結果。建行北京市分行始終從踐行金融工作的政治性、人民性,高度重視反詐工作,全年組織開展多次覆蓋全員的反詐培訓宣講和針對性實戰演練,持續提升員工應急處置能力。同時,強化警銀聯動機制,持續優化預警系統,上線“反詐信息互聯平臺”,依托“線上+線下”多渠道向廣大群眾普及反詐知識,從“被動攔截”向“主動防范”轉變,全方位守護客戶“錢袋子”。2025年以來,建行北京市分行反詐成效顯著,成功堵截800多筆詐騙,累計金額超4億元。
未來,建行北京分行將繼續加強警銀聯動,形成打擊治理電信網絡詐騙犯罪整體合力,用專業與擔當為首都金融安全保駕護航,共同為守護首都人民群眾的“錢袋子”作出新的更大貢獻。
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