建行北京市分行網點上演“反詐攔截戰” 守護群眾“錢袋子”

“給老人過壽”取現十萬？“老人投資項目”轉賬五十萬？建行北京市分行網點員工憑借高度警覺與專業素養，上演了一幕幕反詐攔截戰，及時守護了首都群眾的財產安全，獲得了公安機關的高度肯定，彰顯了國有大行的責任擔當。

十分鐘反詐攔截戰，挽回10萬元損失

“我要取十萬現金，給老人過生日擺酒席用!”近日，客戶王女士急匆匆地走進建行北京明光支行，要求提取大額現金。這一尋常需求卻引起了柜員的警覺。在耐心詢問取款用途及是否接到陌生電話時，王女士情緒激動，無法合理解釋資金用途，且其姓名與晨會通報的反詐預警名單完全吻合。

發現異常后，柜員立即向鄰柜同事示警，一場無聲的反詐攔截戰就此打響。鄰柜同事迅速報告當班主管，主管與柜員雙人核實后，判定該筆交易存在重大詐騙風險。為避免打草驚蛇，柜員請客戶稍候，同時主管前往后臺報警，大堂經理則悄然關注與王女士同行的男子動態，形成防控閉環。

等待期間，王女士與同行男子神色焦躁，多次催促。工作人員默契配合，以“系統正在維護”為由巧妙拖延時間。幾分鐘后，民警趕到現場，二人神色慌張，準備離開網點。關鍵時刻，柜員暫存客戶證件，為民警核實爭取了時間。經現場核查，民警從王女士手機中發現了詐騙軟件，成功攔截了一起精心策劃的電信詐騙，不僅挽回10萬元直接損失，更防范了后續40萬元的資金風險。

識破高息陷阱，守護老人養老錢

無獨有偶，建行北京地壇支行也成功攔截了一起高息誘惑詐騙案件。一位銀發老人走進營業部，要求轉賬50萬元給一個手寫紙條上的公司，聲稱要投資一個年收益8%的城鎮化項目。

柜員憑借敏銳的職業嗅覺，判斷此筆匯款疑似詐騙，立即叫來主管一同核實。面對詢問，老人情緒激動，言語含糊其辭。經過耐心解釋，網點與老人家人取得聯系，得知老人瞞著家人來匯款，這進一步證實了匯款的可疑性。主管隨即引導老人至VIP室進行情緒安撫和反詐提示，并第一時間與屬地派出所取得聯系。派出所民警到達后，網點配合民警與客戶耐心溝通，列舉真實的高息誘惑詐騙案件加以勸導。老人聽后幡然醒悟，放棄轉賬。

長效防控：多措并舉筑牢反詐防火墻

這兩起案例并非偶然，而是建行北京分行長期深耕反詐工作的必然結果。建行北京市分行始終從踐行金融工作的政治性、人民性，高度重視反詐工作，全年組織開展多次覆蓋全員的反詐培訓宣講和針對性實戰演練，持續提升員工應急處置能力。同時，強化警銀聯動機制，持續優化預警系統，上線“反詐信息互聯平臺”，依托“線上+線下”多渠道向廣大群眾普及反詐知識，從“被動攔截”向“主動防范”轉變，全方位守護客戶“錢袋子”。2025年以來，建行北京市分行反詐成效顯著，成功堵截800多筆詐騙，累計金額超4億元。

未來，建行北京分行將繼續加強警銀聯動，形成打擊治理電信網絡詐騙犯罪整體合力，用專業與擔當為首都金融安全保駕護航，共同為守護首都人民群眾的“錢袋子”作出新的更大貢獻。