僅用40分鐘，150萬元保住了！

一場與詐騙分子的“隔空賽跑”，僅用40分鐘便分出勝負，成功保住了150萬元。近日，在建設銀行句容分行上演了驚心動魄的一幕。

當天，建行句容碧桂園支行的叫號機剛播報完號碼，客戶關女士便在一名女子的陪同下匆匆走到柜臺前，語氣急切地要求辦理150萬元大額轉賬，收款方為“某工程有限公司”。

柜面工作人員按流程展開“查—問—核”反詐風險提示時，陪同女子自稱是該公司工作人員，全程擋在關女士身前，搶先開口：“這筆錢是用來買理財產品的。”可當被問及理財收益比例、投資期限、資金保障方式等關鍵問題時，女子要么含糊其詞，要么頻頻用眼神示意關女士。而真正的資金所有者關女士，面對一系列問題時，更是一臉茫然。

“工程公司賣理財產品？客戶對核心信息一無所知？”這反常的一幕瞬間牽動了經辦柜員的神經，柜員立刻示意營運主管到場。兩人交換眼神后，更覺疑點重重：陪同人員過度主導、資金用途與收款方經營范圍嚴重不符、客戶對投資細節完全不了解，這正是虛假投資理財詐騙的典型特征。營運主管當機立斷，一邊安排柜員以“大額轉賬需核實賬戶信息”為由穩住二人，一邊迅速撥通句容市公安局反詐中心的電話，詳細上報了這起可疑交易。

反詐中心接到線索后，緊急啟動核查程序，查詢到這家工程有限公司竟是無營業執照、無金融從業資質的空殼公司，賬戶近期頻繁接收大額資金后迅速分散轉移，早已被納入涉詐預警名單，涉嫌以“高息理財”為餌實施詐騙。“這是典型的虛假投資理財騙局，務必阻止轉賬！”警方的明確指令第一時間反饋至網點。

銀行工作人員耐心地向關女士拆解騙局套路，拿出近期類似詐騙案例，結合警方提供的預警信息，一點點喚醒關女士的警惕。當聽到“空殼公司”“涉詐賬戶”等核實結果時，關女士后背驚出一身冷汗，終于醒悟過來：“難怪推薦人一直催我趕緊轉賬，說晚了就沒額度了，真是差點被騙光一輩子的積蓄。”

后怕之余，關女士緊緊握住工作人員的手連連致謝，當場決定將150萬元轉為一年期定期存款，讓資金穩穩“安家”。

通訊員 錢璐 張芮嘉 現代快報/現代+記者 曹德偉