12月17日,上海市通信管理局對38款未按要求完成整改的APP(SDK)實施下架處理,其中,中銀證券APP赫然在列。這或意味著,券商行業迎來了首例因個人信息保護問題被強制下架的APP案例。
監管通報顯示,上海市通信管理局此前已對中銀證券APP存在的合規問題作出明確指出,主要涉及三方面:未明示個人信息處理規則、賬號注銷流程設置不合理,以及存在違規收集個人信息行為。上述問題,均觸及個人信息保護與用戶權益的核心監管紅線。
按照監管要求,作為APP運營主體的中銀國際證券需在規定期限內完成整改并提交評估材料。然而,截至12月17日,相關問題仍未達到合規標準,最終觸發了強制下架處置。
回溯券商APP相關合規事件,此前并非沒有先例,但性質有所不同。富途、老虎等互聯網券商,更多是在跨境業務監管趨嚴背景下選擇主動下架;申萬宏源、東方證券等機構,則曾因合規瑕疵被監管點名、要求整改。但因個人信息保護問題、在整改期滿后仍未達標而被直接下架的券商APP,市場此前鮮有聽聞。
尤其值得注意的是,從監管通報到正式下架,留出的整改周期并不短,但最終仍“整改無果”,這也引發業內對其內部合規執行力與整改有效性的更多關注。
針對APP被下架一事,中銀證券回應稱:“接到上海市通信管理局11月通報指出的問題后,公司迅速開展整改,并按要求提交整改及自評估報告。目前,公司正與監管部門保持密切溝通,持續推進問題整改,力爭盡快恢復APP上架。”
資本市場亦迅速作出反應。12月18日,中銀證券(601696.SH)股價開盤跳水,全天低開低走,截至收盤的股價報14.24元/股,跌幅4.81%,公司總市值跌破400億元關口。
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