廣州銀行因貸款管理不到位被罰款135萬，2025年三季末核心一級資本充足率降至7.73%

近日，國家金融監(jiān)督管理總局肇慶監(jiān)管分局披露了對廣州銀行的行政處罰， 公開信息顯示，2026年1月9日，廣州銀行股份有限公司肇慶分行因貸款管理不到位，被罰款135萬元。

在此之前，2026年1月6日，該分行還因違規(guī)向小微企業(yè)轉(zhuǎn)嫁抵押物財產(chǎn)保險保費(fèi)；貸款管理不到位，貸款資金被挪用；按揭貸款貸前調(diào)查不到位，被國家金融監(jiān)督管理總局肇慶監(jiān)管分局罰款65萬元。

統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2025年，廣州銀行收到了兩張罰單，均為百萬以上罰單。具體來看，2025年5月19日，廣州銀行股份有限公司江門分行由于辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查，被國家外匯管理局江門市分局沒收違法所得，并罰款100.99萬元。

2025年1月3日，廣州銀行股份有限公司中山分行因貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、違規(guī)收費(fèi)，被中山金融監(jiān)管分局罰款220萬元，10名相關(guān)責(zé)任人被警告。

業(yè)績持續(xù)下滑

公開信息顯示，廣州銀行成立于1996年9月，在46家城市信用社基礎(chǔ)上組建而成，是廣東地區(qū)規(guī)模最大的法人城商行。截至2024年12月末，該行已開業(yè)機(jī)構(gòu)189家，包括總行1家，分行級機(jī)構(gòu)17家(含信用卡中心)、支行164家、信用卡分中心7家。

財務(wù)數(shù)據(jù)顯示，近幾年廣州銀行的經(jīng)營業(yè)績持續(xù)下降。2021年-2024年，該行的歸母凈利潤持續(xù)下降，營收也在2023年開始出現(xiàn)下降。

從具體數(shù)據(jù)來看，廣州銀行的歸母凈利潤由2021年的41.01億元，降至2024年度的10.12億元，營收由同期的165.64億元降至137.85億元。

廣州銀行的總資產(chǎn)持續(xù)增長，截至2024年末，該行的資產(chǎn)總額8548.05億元，同比增加230.78億元，增幅2.77%，其中發(fā)放貸款和墊款總額（不含應(yīng)計利息）4621.14億元，同比微降0.63%。負(fù)債總額7970.75億元，同比增加207.37億元，增幅2.67%，其中存款余額（不含應(yīng)付利息）4934.65 億元，同比增加544.94億元，增幅12.41%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2024年末，廣州銀行不良貸款余額85.25億元，同比減少9.86億元，降幅10.36%；不良貸款率1.84%，同比下降0.21個百分點(diǎn)。雖然資產(chǎn)質(zhì)量較前兩年有所回升，但該行不良貸款率仍高于行業(yè)水平。根據(jù)國家金融監(jiān)管總局統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2024年四季度，城市商業(yè)銀行的不良貸款率為1.76%。

值得注意的是，此前廣州銀行擬通過IPO，募集資金補(bǔ)充核心一級資本，提高資本充足水平，增強(qiáng)綜合競爭力。但2025年1月，廣州銀行及其保薦人撤回了發(fā)行上市申請，結(jié)束了近5年的IPO進(jìn)程。

最新數(shù)據(jù)顯示，截至2025年9月末，該行核心一級資本充足率已降至7.73%，較上年末下降1.37個百分點(diǎn)，一級資本充足率和資本充足率分別為9.2%和12.65%。

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