你能偵破迷局嗎？

來(lái)源：市場(chǎng)資訊

（來(lái)源：中國(guó)光大銀行）

家住上海靜安區(qū)的陳大伯匆匆來(lái)到光大銀行上海分行，希望辦理一筆50萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，稱收款方為“慈善扶貧機(jī)構(gòu)”。陳大伯表示，該筆匯款是應(yīng)一位慈善組織“會(huì)長(zhǎng)”的要求，用于資助偏遠(yuǎn)山區(qū)、支持慈善事業(yè)。了解情況后，柜員察覺(jué)異常，立即向柜臺(tái)經(jīng)理匯報(bào)。

柜臺(tái)經(jīng)理判斷這很可能是一起針對(duì)老年人的慈善詐騙，隨即聯(lián)系了屬地派出所，并耐心向陳大伯解釋此類詐騙的常見(jiàn)手法，提醒他切勿輕信所謂“官方名義”或“權(quán)威發(fā)布”。起初，陳大伯情緒激動(dòng)，堅(jiān)持表示“別耽誤我行善！”經(jīng)銀行工作人員與到場(chǎng)民警共同勸阻，陳大伯終于意識(shí)到自己可能陷入騙局。隨后，民警對(duì)其開(kāi)展了進(jìn)一步的防范宣傳，并對(duì)光大銀行工作人員的高度警覺(jué)和及時(shí)應(yīng)對(duì)表示贊許。

某天下午，大學(xué)生小曾著急地走進(jìn)光大銀行常德分行，向銀行工作人員咨詢轉(zhuǎn)賬問(wèn)題：“我同學(xué)說(shuō)給我轉(zhuǎn)了6500元，讓我?guī)退妹媒蛔≡嘿M(fèi)，可錢(qián)一直沒(méi)到賬，她催得很急，還發(fā)來(lái)了繳費(fèi)二維碼。”看似“緊急幫忙”請(qǐng)求，卻因幾個(gè)關(guān)鍵細(xì)節(jié)引起了銀行工作人員的警覺(jué)。

溝通過(guò)程中，小曾出示了與所謂“同學(xué)”的QQ聊天記錄及一張標(biāo)注“6小時(shí)后到賬”的轉(zhuǎn)賬截圖，但經(jīng)柜臺(tái)核實(shí)，小曾賬戶并未有相關(guān)入賬記錄，并且在對(duì)方的反復(fù)催促下，小曾已向?qū)Ψ街Ц读?000多元“墊付款”。為核實(shí)真相，柜臺(tái)經(jīng)理一邊安撫小曾情緒，一邊建議她通過(guò)電話或視頻聯(lián)系同學(xué)本人確認(rèn)，但對(duì)方均以各種理由拒絕。所有跡象都指向詐騙，銀行工作人員果斷選擇報(bào)警，轄屬派出所民警迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)，了解情況后指出：“這類詐騙利用社交關(guān)系與同情心，迷惑性極強(qiáng)。光大銀行工作人員能夠敏銳識(shí)別‘延遲到賬’這一關(guān)鍵破綻，處置果斷、勸導(dǎo)有方，真正做到了將反詐防線前移，有效保護(hù)了群眾財(cái)產(chǎn)安全！”最終，在銀行工作人員與民警的共同勸阻下，小曾意識(shí)到自己險(xiǎn)些陷入騙局，停止了進(jìn)一步“墊付”，避免了更大損失。

某天，老人張某在另一位老人的陪同下，來(lái)到光大銀行南京分行轄屬常州分行的網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)取現(xiàn)6萬(wàn)元，他聲稱這筆錢(qián)是向“表弟”王某借的買(mǎi)房錢(qián)。然而，這筆看似尋常的業(yè)務(wù)，卻因幾個(gè)反常細(xì)節(jié)引起了柜員的高度警惕。

經(jīng)柜員查詢后發(fā)現(xiàn)，該卡近一年無(wú)主動(dòng)交易，卻在當(dāng)日剛由所謂的“表弟”王某全額轉(zhuǎn)入6萬(wàn)元。盡管老人張某能準(zhǔn)確說(shuō)出“表弟”王某姓名，但當(dāng)柜臺(tái)經(jīng)理試圖核實(shí)情況時(shí)，他卻掏出一張記錄著眾多姓名和電話的“通訊錄”來(lái)找號(hào)碼，這種行為異于尋常親友。為保護(hù)客戶資金安全，柜臺(tái)經(jīng)理?yè)芡娫挘娫捓锏哪贻p男子對(duì)于取款人姓名及用途對(duì)答如流，但在柜臺(tái)經(jīng)理進(jìn)一步詢問(wèn)購(gòu)房細(xì)節(jié)時(shí)，老人張某突然情緒激動(dòng)，高聲表示：“房子還沒(méi)看，要買(mǎi)哪里不關(guān)你們的事！”其陪同人員也表現(xiàn)得非常急躁，多次指責(zé)銀行“故意刁難老年人”，并強(qiáng)烈要求立即取款。這些過(guò)激反應(yīng)，讓銀行工作人員更加確信此事絕非簡(jiǎn)單的親屬借款，隨即啟動(dòng)警銀協(xié)作機(jī)制，申請(qǐng)警方介入。后經(jīng)警方深入調(diào)查，真相浮出水面：嫌疑人張某，通過(guò)手機(jī)內(nèi)的虛假投資軟件對(duì)受害人“表弟”王某實(shí)施詐騙，王某受騙，向網(wǎng)貸平臺(tái)借貸6萬(wàn)元并匯入張某卡內(nèi)，張某發(fā)現(xiàn)資金到賬后，立即來(lái)到光大銀行常州分行營(yíng)業(yè)部，企圖取款轉(zhuǎn)移涉詐資金。最終，憑借銀行前臺(tái)工作人員的高度警覺(jué)和與警方的緊密配合，該筆詐騙取現(xiàn)被成功堵截，受害人王某的6萬(wàn)元資金得以保全，當(dāng)?shù)胤丛p中心也對(duì)光大銀行打擊電信詐騙的行為給予了大力贊揚(yáng)。