6000萬(wàn)存款失蹤事件刑案已結(jié)，招行仍拒絕返還本金、又被儲(chǔ)戶(hù)狀告

6000萬(wàn)元存款失蹤事件又起波瀾。涉及的刑事案件了結(jié)后，招商銀行南京城北支行仍拒絕支付存款本金，被超卓航科再次送上法院，要求返還6000萬(wàn)元存款本金及445萬(wàn)元逾期利息。超卓航科方面還透露，涉及的刑案已查明招行系被冒充該公司的人員詐騙，與超卓航科方面無(wú)關(guān)。

這起存款失蹤事件要追溯到近三年前。2023年3月，超卓航科子公司（以下統(tǒng)一簡(jiǎn)稱(chēng)超卓航科）委托員工到招商銀行南京城北支行開(kāi)戶(hù)，后存入6000萬(wàn)元，約定存款時(shí)間為半年，利率為1.55%。同年10月，超卓航科取款時(shí)發(fā)現(xiàn)無(wú)法取出本金，僅收到相應(yīng)利息。經(jīng)向招行核實(shí)，城北支行表示資金已被承兌出去。

△招商銀行南京城北支行。

超卓航科表示未申請(qǐng)開(kāi)具承兌匯票，要求招行支付本金，遭拒后于2024年9月提起訴訟。2025年3月，南京市鼓樓區(qū)人民法院作出裁定，其中提及犯罪嫌疑人丁某等人在涉嫌票據(jù)詐騙、騙取票據(jù)承兌案中涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的交易事實(shí)與本案的交易事實(shí)相同，因刑事案件尚在審理中，故駁回超卓航科的起訴。

收到裁定書(shū)后，超卓航科立即提起上訴，南京市中級(jí)人民法院于2025年6月受理，后于次月駁回該公司的上訴請(qǐng)求，維持一審法院裁定。

2026年1月，上述所涉刑事案件已審結(jié)。超卓航科繼續(xù)要求城北支行返還本金，但城北支行一直未予支付。超卓航科再次向鼓樓區(qū)人民法院提起民事訴訟，請(qǐng)求判令招商銀行南京城北支行支付欠付儲(chǔ)蓄款6000萬(wàn)元；支付逾期付款利息455.4萬(wàn)元；承擔(dān)本案全部訴訟費(fèi)用。目前，此案已獲立案受理，尚待開(kāi)庭審理。

超卓航科在公告中還透露，相關(guān)刑事案件已查明是有人冒充上海超卓從招商銀行南京城北支行處騙取了承兌匯票，與超卓航科無(wú)關(guān)。

案號(hào)（2024）蘇0106民初12969號(hào)顯示，超卓航科2024年9月10日以?xún)?chǔ)蓄存款合同糾紛為由，起訴招商銀行南京城北支行。案號(hào)（2024）蘇0106民初12989號(hào)顯示，同年9月11日，招商銀行南京城北支行還因票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)糾紛被列為被告，但原告身份并未公布。

△超卓航科。

湘財(cái)Plus注意到，超卓航科曾在問(wèn)詢(xún)函中還披露了此案相關(guān)的其他細(xì)節(jié)：

超卓航科投資部負(fù)責(zé)人通過(guò)其朋友結(jié)識(shí)了存款理財(cái)中間人孫某。孫某對(duì)接維護(hù)了多家能提供收益較高存款產(chǎn)品的銀行，其中包括招商銀行南京城北支行。根據(jù)超卓航科子公司上海超卓與孫某的磋商，孫某對(duì)該筆攬儲(chǔ)金額承諾的年化利率為4%左右，其中1.55%的存款利息在存款到期后支付；

2023年3月30日，超卓航科方面向存款行賬戶(hù)存入6000萬(wàn)元；同日，上海超卓基本賬戶(hù)收到與存款利息相關(guān)的暫收款90萬(wàn)元，付款方為鹽城同波電子科技有限公司；

網(wǎng)上銀行系統(tǒng)顯示，2023年3月29日，上海超卓向持票人北控（江蘇）建設(shè)項(xiàng)目管理有限公司、南京隴源匯能電力科技有限公司開(kāi)具成功了合計(jì)5995萬(wàn)元銀行承兌匯票，經(jīng)超卓航科了解，系使用銀行U盾通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）操作，該時(shí)間段銀行U盾不在公司員工可控范圍；

△辦理承兌匯票相關(guān)的兩份業(yè)務(wù)合同。

上述承兌匯票相關(guān)的兩份業(yè)務(wù)合同掃描件顯示，上海超卓作為發(fā)包人，與承包人北控（江蘇）建設(shè)項(xiàng)目管理有限公司就安徽省某地項(xiàng)目工程施工簽訂合同，合同金額1.8億元；同時(shí)上海超卓向南京隴源匯能電力科技有限公司就配網(wǎng)整層前插式箱體、插件面板、DTU機(jī)柜外殼等購(gòu)銷(xiāo)簽訂購(gòu)銷(xiāo)合同，合同金額6028.89萬(wàn)元。超卓航科自查并確認(rèn)，未簽署兩份合同，在安徽省某地不存在《建設(shè)工程施工合同》所列建設(shè)項(xiàng)目，未購(gòu)買(mǎi)《購(gòu)銷(xiāo)合同》所列物品。同時(shí)，上海超卓公章用印記錄未記載上述合同的用印記錄；

2023年3月29日，上海超卓出納在存款行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的過(guò)程中，存在將U盾交由其他人員、脫離自身可控范圍的情形。

招商銀行南京分行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)表示將積極配合查明相關(guān)情況、協(xié)助公司追回?fù)p失。超卓航科寄希望于招商銀行能夠盡快協(xié)助公司追回?fù)p失，在確認(rèn)存款在2023年10月底前無(wú)法回到存款賬戶(hù)后，于2023年11月披露了相關(guān)公告。

統(tǒng)籌/新湘財(cái) 撰文/湘財(cái)Plus

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