工行駐馬店分行多措并舉開展受益人備案工作

為深入貫徹國家反洗錢法律法規(guī)，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，提升市場透明度，有效防范洗錢和涉恐融資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國人民銀行關(guān)于《受益所有人信息管理辦法》(中國人民銀行國家市場監(jiān)督管理總局令(2024)第3號(hào))和上級(jí)行工作要求，近期，工行駐馬店分行迅速行動(dòng)，多措并舉開展受益人備案工作，確保備案信息真實(shí)，準(zhǔn)確，完整，為金融業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展筑牢合規(guī)防線。

該行高度重視此項(xiàng)工作，成立專項(xiàng)工作小組，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，制定詳細(xì)的工作計(jì)劃和時(shí)間表，將備案任務(wù)細(xì)化到每個(gè)崗位，每個(gè)環(huán)節(jié)，形成"一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)"的工作格局。同時(shí)，從備案流程，材料審核，信息保密等方面進(jìn)行全面規(guī)范，明確了各環(huán)節(jié)的操作標(biāo)準(zhǔn)和責(zé)任人，確保備案工作有章可循，有據(jù)可依。此外，建立了定期例會(huì)制度，每周召開一次工作推進(jìn)會(huì)，及時(shí)解決工作中遇到的問題和困難，對(duì)工作進(jìn)展情況進(jìn)行通報(bào)和點(diǎn)評(píng)，激勵(lì)先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，形成了比學(xué)趕超的良好氛圍。

在此基礎(chǔ)上，強(qiáng)化培訓(xùn)，提升工作質(zhì)效。該行組織開展受益人備案業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)。解讀《受益所有人信息管理辦法》等相關(guān)政策法規(guī)，圍繞備案范圍，信息采集標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)操作流程等重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)講解，并通過案例分析，現(xiàn)場演示等方式，使員工準(zhǔn)確把握政策要求和監(jiān)管導(dǎo)向，讓每位員工熟練掌握備案全流程，精準(zhǔn)指導(dǎo)企業(yè)自主填報(bào)，通過強(qiáng)化培訓(xùn)，有效提升該項(xiàng)工作的準(zhǔn)確性和有效性，為高質(zhì)量完成備案工作筑牢業(yè)務(wù)根基。

與此同時(shí)，加大宣傳，注重推廣范圍。該行通過廳堂LED屏，宣傳欄，微信公眾號(hào)等平臺(tái)，持續(xù)推送備案政策解讀，操作指南等內(nèi)容，客戶經(jīng)理通過上門走訪，電話溝通等方式，"一對(duì)一"向企業(yè)傳遞備案重要性，解讀監(jiān)管政策要求，備案范圍及法律責(zé)任，引導(dǎo)企業(yè)主動(dòng)履行備案義務(wù)，推動(dòng)受益人備案工作入企，入腦，入心。

截至目前，該行已完成大部分存量客戶受益人備案。下一步，該行將持續(xù)加強(qiáng)受益人備案政策宣導(dǎo)，以此次備案工作為契機(jī)，進(jìn)一步優(yōu)化客戶服務(wù)流程，夯實(shí)客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)，在保障金融交易安全，助力優(yōu)化營商環(huán)境中展現(xiàn)更大擔(dān)當(dāng)，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)發(fā)展注入金融動(dòng)能。

（通訊員 李保?。?/p>