轉托管，注銷，銷戶

第七節 轉托管與銷戶（護照管理）

在旅行過程中，證件管理至關重要，我們可能會面臨辦理不同國家簽證的復雜流程，也可能因疏忽大意而丟失護照，進而需要經歷繁瑣的補辦手續。證券賬戶管理與之類似，當投資者更換券商時，就需要考慮如何妥善處理賬戶；有時也會有將賬戶內股票轉贈他人的需求；甚至在某些情況下，投資者想要注銷證券賬戶。接下來，我們就詳細了解一下這些證券賬戶管理操作的具體內容。

1. 什么是轉托管？

投資者申請證券轉托管，是指投資者基于自身交易需求，向證券公司提出申請，將其托管在某一證券營業部的部分或全部證券，轉移到另一個證券營業部進行托管的行為。這一操作改變了證券的托管地點，目前該操作僅適用于深圳證券交易所、全國中小企業股份轉讓系統。

例如，投資者小李原本在A 證券營業部托管了自己持有的深圳證券交易所上市的某股票。隨著投資策略的調整，小李認為 B 證券營業部能提供更優質的服務和交易條件，于是他決定申請證券轉托管，將這部分股票從 A 證券營業部轉移到 B 證券營業部托管。通過轉托管，小李可以在新的證券營業部繼續進行股票交易等操作，而股票的權益并不會受到影響。在全國中小企業股份轉讓系統中，投資者小張因業務拓展，需要將持有的某掛牌公司股份從現托管的 C 證券營業部轉至 D 證券營業部，同樣可以通過轉托管來實現。

再比如，投資者小陳持有多只深圳證券交易所上市的基金，他長期在外地工作，原來開戶的E 證券營業部在當地沒有網點，辦理業務極為不便。經過比較，他選擇了在當地有多家營業部且服務口碑良好的 F 證券營業部。小陳向 E 證券營業部提交了轉托管申請，將持有的所有基金份額轉至 F 證券營業部。轉托管完成后，小陳可以在 F 證券營業部便捷地進行基金的申購、贖回等操作，大大提升了投資體驗。

2. 轉托管如何收費？

轉托管收費標準，是指在投資者進行證券轉托管操作時，所需要支付的費用規定。這一收費規則明確了費用的金額、收取對象以及與交易相關的具體條件。

同一交易日內，不論所轉證券種類（B 股除外）、數量和轉托管次數，每一投資者轉入每一托管單元的轉托管費用為 10 元人民幣，B 股轉托管不收費。轉托管的費用由轉出方證券公司收取。例如，投資者小王在某一交易日內，將持有的深圳證券交易所上市的多種 A 股股票，分三次從 E 證券營業部轉至 F 證券營業部，盡管進行了多次轉托管操作，但由于是轉入同一托管單元（F 證券營業部對應的托管單元），小王只需支付 10 元人民幣的轉托管費用，該費用由 E 證券營業部收取。而對于 B 股轉托管，如投資者小趙將持有的 B 股從 G 證券營業部轉至 H 證券營業部，小趙無需支付轉托管費用，這是因為 B 股市場在轉托管收費政策上給予了投資者一定的優惠。

假設投資者小吳在一天內，先將持有的深圳證券交易所上市的A 公司股票轉至 I 證券營業部，接著又將持有的 B 公司股票也轉至 I 證券營業部，雖然是分兩次操作，但因為都是轉入 I 證券營業部對應的同一托管單元，小吳只需支付 10 元轉托管費給轉出方證券公司。而投資者小周持有深圳證券交易所 B 股，因券商服務調整，他將 B 股從 J 證券營業部轉至 K 證券營業部，小周無需支付任何轉托管費用，降低了轉托管成本。

3. 投資者申請注銷證券賬戶應滿足什么條件？

投資者申請注銷證券賬戶的條件，是指投資者在向證券公司提出注銷證券賬戶申請時，必須滿足的一系列要求，這些要求旨在確保賬戶注銷過程的合規性和安全性，避免因賬戶存在未了結事項而引發糾紛或風險。

證券賬戶持有余額為零這意味著投資者的證券賬戶中不能持有任何股票、債券、基金份額等證券資產。例如，投資者小錢想要注銷自己的證券賬戶，在申請注銷前，他需要將賬戶內持有的所有股票全部賣出，將債券兌付或轉讓，基金份額贖回等，使賬戶內的證券持有余額變為零。

不存在與該證券賬戶相關的未了結業務未了結業務涵蓋多種情況。比如，證券賬戶不能存在對應未結清的信用證券賬戶，若投資者小孫之前參與了融資融券業務，在注銷證券賬戶前，必須先將信用證券賬戶中的負債結清，完成相關業務的清算。又如，若證券賬戶已申報配股交易，但尚未處理完畢，就不能進行注銷。假設投資者小周申報了某股票的配股，但配股的股份還未到賬或相關資金還未完成結算，此時小周的證券賬戶就不符合注銷條件。再如，證券賬戶存在買斷式回購交易、約定購回交易、質押式回購交易、證券公司自營質押、國債登記及國債期貨交割、融資融券及轉融通等未了結業務，都不允許注銷。以質押式回購交易為例，若投資者小吳將自己的證券進行了質押式回購融資，在回購交易到期且資金本息全部歸還前，其證券賬戶無法注銷。此外，證券賬戶屬于凍結狀態，尚未解除凍結，也不能注銷。比如，投資者小鄭的證券賬戶因司法原因被凍結，在凍結解除之前，他無法申請注銷該賬戶。還有，證券賬戶存在已參與新股、可轉債、可交換債、基金申購，尚未處理的，同樣不符合注銷條件。例如，投資者小馮申購了某新股，但中簽結果尚未公布，此時他不能注銷證券賬戶。

中國結算規定的其他情形除了上述常見情形外，中國證券登記結算有限責任公司可能根據市場情況、監管要求等，規定其他特定的條件，投資者也需滿足這些條件才能注銷證券賬戶。

投資者小鄭之前通過融資融券業務，向證券公司借入資金買入了某股票，隨后市場行情不佳，股票市值下跌，小鄭的融資負債尚未還清。此時，他若想注銷證券賬戶，就必須先將融資負債結清，否則無法滿足注銷條件。投資者小周關注的某上市公司進行配股，小周參與了配股申報并完成繳款，但由于上市公司的流程問題，配股股份遲遲未到賬，在此期間，小周的證券賬戶無法注銷。投資者小吳將持有的國債進行了質押式回購交易，約定回購期限為3 個月，在這 3 個月內，即使小吳不再進行其他交易，其證券賬戶也因存在未了結的質押式回購業務，不能申請注銷。

4. 賬戶存在未了結業務的情形有哪些？

賬戶存在未了結業務的情形，詳細列舉了證券賬戶在何種情況下處于未結清、未完成的業務狀態，這些情形會影響投資者對證券賬戶的注銷等操作。

證券賬戶存在對應的信用證券賬戶當投資者參與融資融券等信用交易業務時，會開立與普通證券賬戶對應的信用證券賬戶。在信用證券賬戶存在未結清的負債、未完成的交易或其他未了結事項時，普通證券賬戶不能注銷。例如，投資者小衛通過融資買入了某股票，目前融資負債尚未償還，其對應的信用證券賬戶處于未了結狀態，進而導致其普通證券賬戶無法注銷。

證券賬戶已申報配股交易，尚未處理完畢配股是上市公司向原股東發行新股、籌集資金的行為。投資者申報配股后，在配股股份到賬、資金結算完成之前，證券賬戶處于未了結業務狀態。如投資者小徐申報了某上市公司的配股，配股繳款已經完成，但配股股份還未登記到其證券賬戶，此時小徐的證券賬戶就存在未了結的配股業務。

證券賬戶存在買斷式回購交易、約定購回交易、質押式回購交易、證券公司自營質押、國債登記及國債期貨交割、融資融券及轉融通等未了結業務這些業務都涉及到證券的質押、交易、資金結算等復雜環節。以買斷式回購交易為例，交易雙方在約定時間內進行證券的買賣和資金的收付，若在回購到期時，資金或證券的交收未完成，證券賬戶就存在未了結業務。又如，在融資融券業務中，投資者借入資金買入證券或借入證券賣出，在未償還所借資金和證券之前，證券賬戶處于未了結狀態。再如，國債期貨交割時，若投資者參與了國債期貨交易，在交割手續未完成，如未完成實物券的交付或資金的清算時，其證券賬戶不能注銷。

證券賬戶屬于凍結狀態，尚未解除凍結證券賬戶凍結可能是由于司法機關的強制執行、證券公司的風險控制措施等原因導致。在凍結期間，投資者對賬戶內的證券無法進行正常的交易、轉托管、注銷等操作。例如，投資者小嚴的證券賬戶因涉及法律糾紛被司法機關凍結，在司法機關解除凍結之前，該證券賬戶一直處于未了結狀態，無法進行注銷。

證券賬戶存在已參與新股、可轉債、可交換債、基金申購，尚未處理的當投資者申購新股、可轉債、可交換債、基金后，在中簽結果公布、資金交收完成、份額確認等一系列流程未全部完成時，證券賬戶存在未了結業務。比如，投資者小朱申購了某基金，申購申請已經提交，但基金公司尚未確認份額，此時小朱的證券賬戶不符合注銷條件。

證券賬戶存在其他在途權益或具有中國結算規定的其他未交收、待交收、待處置業務等未了結業務情況在途權益可能包括投資者應得但尚未到賬的股息、紅利等。例如，某上市公司已宣布發放股息，但由于結算流程尚未完成，投資者小秦的證券賬戶中該筆股息處于在途狀態，此時其證券賬戶存在未了結業務。中國結算規定的其他未交收、待交收、待處置業務，可能因市場政策調整、特殊交易情況等產生，投資者需要根據具體規定完成相關業務處理后，才能注銷證券賬戶。

投資者小衛參與融資融券業務，融資買入的股票市值大幅縮水，導致其負債比例超出預警線，在未與證券公司協商解決并償還融資負債前，其普通證券賬戶無法注銷。投資者小徐參與的某上市公司配股，因公司內部流程延誤，配股股份在繳款后一個月仍未到賬，期間小徐的證券賬戶無法注銷。投資者小嚴因卷入一場經濟糾紛，法院依法凍結了他的證券賬戶，在糾紛解決、法院解除凍結前，小嚴無法對賬戶進行任何注銷操作。投資者小朱申購某熱門基金，由于申購人數眾多，基金公司確認份額的時間延長，在份額確認完成前，小朱的證券賬戶不符合注銷條件。

5. 投資者如何辦理銷戶？

投資者辦理銷戶的方式，是指投資者在滿足證券賬戶注銷條件后，向證券公司申請注銷賬戶時，可以選擇的具體操作途徑，這些方式由證券公司根據中國證券登記結算有限責任公司的相關規定提供。

證券公司可根據中國結算有關規定采取臨柜、見證、網絡或中國結算認可的其他非現場方式為投資者辦理證券賬戶注銷業務。臨柜辦理，即投資者親自前往證券公司的營業部柜臺，向工作人員提出銷戶申請，并按照要求提交相關證明文件，如身份證等，工作人員會在核實投資者身份和賬戶情況后，為其辦理銷戶手續。例如，投資者小孫習慣面對面與工作人員溝通，他攜帶身份證前往開戶的證券公司營業部，在柜臺填寫銷戶申請表，經過工作人員審核無誤后，完成了證券賬戶的注銷。見證辦理，通常是指證券公司安排工作人員通過視頻、現場見證等方式，核實投資者身份和銷戶意愿，在符合規定的情況下，為投資者辦理銷戶。比如，投資者小胡因工作繁忙，無法前往營業部，證券公司安排工作人員通過視頻連線的方式，見證小胡簽署銷戶相關文件，確認其銷戶意愿后，為其辦理銷戶業務。網絡辦理則最為便捷，投資者可以登錄證券公司的交易軟件或官方網站，在相關業務板塊中找到銷戶申請入口，按照系統提示填寫信息、上傳身份證明文件等資料，完成銷戶申請。例如，投資者小楊通過證券公司的手機交易軟件，在賬戶管理模塊中找到銷戶申請功能，按照步驟上傳身份證照片、進行人臉識別等操作后，提交了銷戶申請，證券公司在審核通過后，為其注銷了證券賬戶。此外，中國結算認可的其他非現場方式，可能因市場創新、技術發展等因素而產生，證券公司會根據具體規定為投資者提供相應的銷戶辦理途徑。

投資者小孫偏好傳統方式，親自前往開戶的證券公司營業部。在柜臺前，他向工作人員表明銷戶意愿，并出示身份證，填寫銷戶申請表，工作人員仔細核對信息，查詢賬戶無未了結業務且余額為零后，當場為小孫辦理了銷戶手續。投資者小胡工作忙碌，長期在外出差，他聯系證券公司客服說明情況。證券公司安排工作人員與小胡進行視頻連線，在視頻中，工作人員核實小胡身份，見證小胡簽署銷戶聲明等文件，確認銷戶意愿真實后，為小胡辦理銷戶。投資者小楊則通過證券公司手機交易軟件，在賬戶管理界面找到銷戶入口，按提示上傳身份證照片，完成人臉識別，提交銷戶申請，幾個工作日后，收到證券公司銷戶成功的通知。

小貼士

遇到與證券賬戶有關的問題，還可以向開戶的證券公司咨詢確認哦。證券公司擁有專業的客服團隊，他們熟悉證券賬戶管理的各項規定和操作流程。例如，投資者小趙對轉托管的具體操作步驟不太清楚，他撥打了開戶證券公司的客服電話，客服人員詳細地為他講解了轉托管的申請方式、收費標準以及可能遇到的問題和解決方法。又如，投資者小孫在準備注銷證券賬戶時，不確定自己的賬戶是否滿足注銷條件，他通過證券公司的在線客服咨詢，客服人員幫助他查詢了賬戶情況，告知他賬戶中存在一筆未了結的質押式回購交易，需要先完成該交易的結算才能申請注銷。通過向開戶證券公司咨詢，投資者能夠及時、準確地獲取關于證券賬戶管理的信息，避免因不了解規定而造成操作失誤或誤解。

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