懂投資更懂你！招商基金入選基金投顧“金諮機構”兩項評選結果

11月26日，由中國經濟信息社主辦、依托新華財經（國家金融信息平臺）發起的2025年投資顧問大會暨財富管理轉型發展會議在廣州市舉行，會上發布了2025年基金投顧“金諮機構”征集評選結果。招商基金“招財樂投顧”憑借出色的投資管理能力和領先的產品服務創新，入選為投資研究“金諮機構”和業務創新“金諮機構”。

作為覆蓋基金投顧全生態的征集活動，本次“金諮機構”評選活動以“沉淀行業數據、認可優質能力、輸出實踐案例、共建良性生態”為核心，將通過全流程數據核驗與專業評議，篩選行業內“能力扎實、成效可驗證、經驗可復制”的標桿機構，為財富管理行業從“規模導向”向“投資者回報導向”深化轉型注入動能。評議專家委員會由金融監管部門代表、高校金融院系學者、基金投顧機構高管、生態合作機構負責人、基金評價機構分析師、合規風控專家等多方專業力量構成，以保證評議的權威性、專業性與客觀性。

招商基金依托公司長期的財富管理經驗積累和專業、完備的投研、風控、運營體系，全面覆蓋從“顧”到“投”再到“顧”的閉環式服務鏈條專注投資顧問業務開展。在投顧策略布局上，構建以“穩”為核心的投顧策略矩陣，陸續推出了貨幣、固收+、均衡與權益四個類別共18只投顧策略組合，為不同風險收益偏好的客戶提供更加個性化和人性化的投顧服務。在投顧服務上，首創“ABC”客戶分層服務體系，構建從“顧”到“投”再到“顧”的客戶全生命周期、閉環式的投顧服務體系，深度踐行三分投、七分顧。解決投資者從需求端到產品端的投資難題，幫助客戶逐步建立更長期、理性、健康的投資習慣，讓投資者真正享受到持有基金的獲得感，努力建立卓越品牌形象與市場口碑。

以客戶體驗為核心，重視客戶盈利體驗與客戶經營

招商基金從2015年開始嘗試探索基金智能投顧業務，先后推出“量子智投服務”與“智能財富管理平臺”并榮獲2018年度和2019年度“深圳市金融創新獎”，充分積累類投顧業務實踐經驗。2021年正式獲得公募基金投資顧問業務試點資格，并于同年推出“招財樂”投顧服務品牌開展業務。同時，招商基金成立專門的投資顧問委員會，并成立投資顧問部，形成獨立的投顧業務體系，以支持投顧業務的開展。據統計，招商基金投顧累計服務客戶數超9萬戶，累計服務規模超70億元，覆蓋銷售機構超20余家（數據來源：招商基金，數據截至20250930）。

在“投”方面，招商基金始終聚焦客戶盈利體驗，從2021年展業起就把客戶盈利、復購、留存等指標作為團隊的核心考核指標。據統計，過往接受招商基金投顧服務的客戶超75%實現盈利，當前存量持倉客戶中超95%實現盈利，客戶投資體驗較好（數據來源：招商基金，數據截至20250930）。

在“顧”方面，招商基金強調客戶經營是投顧業務的核心基礎，從2015年就開始著手進行客戶畫像分析，公司采用“目標層+功能層+指標層”的塔式結構，建立了科學的評價指標體系。通過日頻、周頻、月頻調度，更新上千條數據和指標。這種多層次、高頻次的數據更新機制，確?？蛻舢嬒竦臅r效性和準確性，為投顧服務的精準化和個性化提供有力保障。

積極擁抱AI，以智能科技創新投顧范式

作為普惠金融的重要一環，公募基金行業一直在積極探索人工智能在投顧與客戶服務方面的應用。招商基金早在2015年就開始了智能投顧的探索，并嘗試將人工智能技術應用于基金組合投資，至今已超8年時間，在業內屬于早期探索智投投顧業務的基金公司。隨著投顧業務的不斷發展和壯大，招商基金長期踐行人工智能在投顧服務方面的理念和應用，將2017年起開發的“智能財富管理平臺”持續升級打造招商基金投顧服務系統，致力于為客戶提供個性化、智能化、風險適當性匹配的資產配置方案。2022年，招商基金上線了“量子選基”，通過一系列的指標可以幫助客戶選到適合的基金，同時也可以圍繞單只基金進行多維度的診斷分析，為客戶投資提供參考。

在客戶服務端，招商基金不斷優化客戶畫像模型，完善客戶服務全流程。一是投資工具方面，招商基金投顧自主研發的智投工具箱已發布了8大類智投工具，涵蓋了資產配置、市場風格、行業輪動、債市溫度等細分需求，旨在通過降維的方式為投資者帶來實用、有效的基金投資工具。如2024年招商基金聯合招商銀行推出行業首個債券市場智能指標監控系統，覆蓋三大類15項債券市場關鍵指標，在歷史回測中展現出顯著的前瞻預判能力；招商基金2023年還發布了行業首個“基金體檢”資產診斷工具，通過先“體檢”再“就診”直面客戶痛點。

二是對客陪伴方面，基金投顧運用智能科技，在對客陪伴上實現多項創新。如部署7x24小時在線機器人作為智能客服助手，即時解答高頻問題，部分可初步診斷持倉或測評風險；自動生成定期報告，自動抓取組合數據、市場數據、疊加組合主理人的定性判斷，秒級生成定期報告并分發給持倉客戶；場景化觸發陪伴，構建自動化旅程，在市場波動、持倉異動、客戶頻繁操作或達里程碑時，主動發送恰當信息或建議，力爭實現更高效、個性化、全天候的智能陪伴。

未來，招商基金將堅持以客戶體驗為核心的投顧理念，不斷完善從“顧”到“投”再到“顧”的閉環式服務鏈條，致力于持續提升客戶投資體驗，并在人工智能時代持續探索AI在投顧業務的全流程鏈條上的各種應用，將前沿科技融入到投顧的日常運作和客戶陪伴中，不斷創新投顧范式，為買方投顧的高質量發展創造更多價值。

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