越秀集團：建設智慧司庫體系，樹立地方國企新標桿

文 / 董興榮 李秦

當前，司庫體系建設已成為企業優化資源配置、強化財務管控、增強價值創造能力的重要支撐，更是推動企業構建世界一流財務管理體系的戰略突破口。面對日益復雜的經濟環境，推進司庫管理轉型升級，實現資金運營的集約化、精細化與智能化，對提升企業核心競爭力與抗風險能力具有重大意義。

在國企改革深化與數字化轉型的浪潮中，司庫體系建設已成為企業提升核心競爭力、實現高質量發展的關鍵引擎。作為地方國企的領軍者，越秀集團以“看得見、調得動、管得住、用得好”為目標，成功打造新一代智慧司庫體系。這一創新實踐不僅實現了資金運營的集約化、精細化與智能化，更在系統集成、業務創新與價值創造方面取得了突破性成果，為地方國企財務管理數智化轉型樹立了典范。憑借卓越的司庫管理系統與實踐成果，越秀集團榮獲“2025財資獎：最佳司庫——地方優秀實踐獎”，以及2025中國司庫建設標桿企業大獎“司南獎”的“地方企業司庫建設標桿企業”獎。

01

以司庫體系建設為抓手，驅動集團數字化轉型

為全面貫徹落實國務院國資委“對標世界一流企業管理提升行動”工作要求，越秀集團積極響應關于加強中央企業資金管理的號召，推動財務管理體系向現代化轉型。立足于自身高質量發展的內在需求，集團旨在通過系統性的資金管理升級，進一步提升資金集約化水平、運營效率和風險防控能力。在此背景下，越秀集團選擇與行業領先的遠光軟件股份有限公司（簡稱“遠光軟件”）開展深度合作。雙方充分借鑒國內外先進的司庫管理理念與實踐經驗，通過科學的頂層設計和分階段的實施路徑，穩步推進智能化、平臺化的智慧司庫體系建設。

越秀集團分步實施、持續迭代，通過“三步走”策略，推動資金管理職能由傳統的操作執行，向專業化運營、統籌化風控與價值創造的方向轉型升級，致力于打造價值創造型司庫體系。在這一過程中，集團實現了資金管理精細化、收付結算自動化、投融資業務信息化，以及對資金風險的及時掌控和輔助決策的智能化支持。同時，越秀集團新一代司庫管理平臺實現了業財資系統全面集成、全資金業務承載，全面滿足集團跨業態資金資源管理需求，助力集團提質增效，為集團戰略落地提供強有力保障。

02

全域數據打通與業務閉環，驅動司庫管理智能升級

國務院國資委《關于推動中央企業加快司庫體系建設 進一步加強資金管理的意見》指出，司庫信息系統是司庫管理的重要支撐，中央企業要通過建立集成、智能、可靠的信息系統,實現資金等金融資源的集約、高效和安全管理。

越秀集團充分兼顧境內外金融市場差異，克服多業態產業格局的復雜性，并全面遵循境內外金融監管要求，采用“頂層設計統一規劃+分板塊迭代上線”的策略，以實施方法論為指導穩步推進司庫管理系統建設。集團以每個板塊特色業務內容形成板塊藍圖，并最終搭建與上線多個大業務模塊，打造以賬戶和結算為基礎、以“資金池—內部拆借—內部調撥”為內循環、以“融資—計劃—理財”為外循環的閉環流程體系（圖1）。在此過程中，遠光軟件依托在司庫管理系統建設方面的深厚積累，助力越秀集團實現系統集成與業務創新雙突破。

圖1 越秀集團司庫管理系統架構

第一，系統集成實現全局互聯。越秀集團司庫管理系統實現了與周邊系統全面打通，集成了超過35套系統，包括核算系統、流程引擎、主數據、銀企通道、會計檔案、稅務系統、合同系統等，接口復用率達到81%。

第二，全流程線上化重構資金運營新范式。越秀集團司庫管理系統實現了全資金業務承載，包括資金計劃、賬戶管理、境內外資金池、外匯管理、資金調撥、資金拆借、理財管理、融資管理、結算管理、資金數據指標分析等多個業務模塊。新一代司庫管理平臺實現內部拆借、資金調撥、資金計劃、融資管理、理財管理、賬戶管理、資金結算等資金業務全面線上管理，賬戶和資金可視率均達到100%。在滿足監管要求的前提下，越秀集團通過搭建企業資金池，實現對資金的實時歸集，并完善了內部資金拆借通道和拆借規則，實現了資金的統一調撥與使用，大大提高了內部資金的運作效率。同時，越秀集團通過構建完整資金計劃體系，形成流動性管理抓手，強化流動性風險的事前管控。

第三，數據分析構筑集團決策新引擎。越秀集團搭建了自主分析平臺，通過資金數據沉淀，形成8個業務分析主題，創建了越秀集團獨有的合并范圍視角的分析指標，成為各板塊資金決策的重要依據。此外，越秀集團還建立起司庫信息系統數據管理機制，不斷增強和完善司庫信息系統功能，打通數據壁壘，實現與業務、財務系統的兼容互通、數據共享。通過多維度賬戶分析、資金計劃預實分析、融資規模及成本分析、存款收益分析等功能，集團利用大數據技術輔助分析，激活數據價值，多維度、全方面監控資金信息，為管理決策提供可靠的數據支撐。

03

從全球運營到產業賦能，多維重塑資金管理效能

越秀集團在司庫體系建設方面取得的成果（圖2），不僅反映為技術架構的升級，更在過去一年多的業務場景實踐中，轉化為顯著的經濟效益與管理提升，充分彰顯了其在行業內的標桿價值。

圖2 越秀集團司庫體系建設成效

一是形成全球化資金運營能力。越秀集團司庫體系成功適配境外金融市場規則，搭建了覆蓋香港、澳門等地的跨境資金池與銀企直聯通道，實現了對境外資金的“可視、可控”。這一舉措不僅盤活了境外沉淀資金，為跨境資金聯動奠定基礎；同時，通過與創興銀行等金融機構的緊密合作，共同探索跨境金融科技創新的新模式，提升了雙方的客戶服務體驗與市場競爭力。

二是深度賦能核心產業。圍繞地產、資本、食品等核心板塊的差異化需求，越秀集團司庫體系實現了從資金管理到業務增長的精準賦能。首先是地產板塊，越秀集團通過構建集團級地產資金池，將分散在各項目公司的閑置資金進行歸集與統一調度，顯著提升整體資金利用效率，強化總部對資金的全局管控能力，實現了存量資金的高效盤活與統籌管控。其次是資本板塊，越秀集團利用司庫管理平臺與統一結算平臺、銀行系統的深度集成，將傳統的單筆支付模式升級為高效的批量“打包”支付模式，有效提升付款效率98%以上，以支撐業務的高速拓展與規模化運營。最后是食品板塊，越秀集團構建了敏捷、統一的營銷與收款生態。通過上線非銀結算平臺，搭建“越秀收銀臺”，為食品等面向終端消費的業務提供了集支付、分賬、對賬于一體的綜合解決方案。該平臺整合多家銀行與非銀渠道，成功將渠道收款費率降低20%以上，并實現對超千家經銷商的廣泛覆蓋，顯著提升了營銷端的運營效率與客戶體驗。

三是推動綠色運營與降本增效。通過資金結算全鏈條自動化，越秀集團每年可減少大量人工操作。隨著電子會計檔案單套制的落地，預計每年將減少超百萬份紙質回單的使用，在降低運營成本的同時，也為集團踐行綠色低碳發展做出了貢獻。

經過一年多的運營實踐，越秀集團司庫體系不僅在支付效率、成本節約、風險控制等方面取得了量化成果，更在支撐戰略業務、優化產業鏈協同、踐行綠色運營等方面展現了深遠的行業價值。隨著數字經濟的深入發展，構建智能、高效的司庫管理系統，將成為推動企業財務管理數智化轉型、支撐高質量發展的重要舉措。越秀集團司庫體系建設的成功實踐，展示了地方國企在財務管理數字化轉型方面的巨大潛力，也是遠光軟件在國企數字化轉型領域技術實力與落地能力的又一次印證，為更多地方國企推進司庫體系建設提供了可借鑒的路徑。