泰國大量賬戶被無差別凍結，當局正努力糾正反詐失誤

泰國對網絡詐騙的打擊行動本意是好的，但卻產生了驚人的反效果，從一個被擁護的成功執法運動變成了官僚主義的混亂局面，成千上萬的無辜公民被卷入了數字大搜捕。

圖：盡管擔心賬戶凍結，但素林府的市場商販仍繼續接受二維碼付款，因為大多數顧客已養成不帶現金出門的習慣。

央行提醒

泰國央行（BoT）近日警告，因打擊“錢騾賬戶”，更多人可能面臨賬戶凍結！反詐騙行動中心（AOC）正與商業銀行合作追蹤贓款，已凍結大量賬戶。央行承認，這些措施雖為追回被騙資金所需，但無辜用戶也可能受影響。此前曾因技術故障及警方凍結過度，部分賬戶出現余額異常甚至負數，引發公眾擔憂。泰國央行表示將優化凍結與解凍程序，加快返還未涉案資金，并提醒客戶遇到問題可撥打1213熱線。打擊詐騙VS保護客戶，如何平衡成社會焦點。

“只有從錢騾賬戶收到資金的賬戶才會被凍結。央行與商業銀行正擴大對可疑交易的調查，以盡可能多地返還受害者資金。”達拉尼解釋說，并承認隨著調查深入，更多賬戶持有人可能受到影響。

資料圖：2021年12月23日，警方在暖武里府中央調查局展示從詐騙嫌疑人處扣押的銀行存折。

無差別凍結

近日，社交媒體上充斥著普通民眾的抱怨，包括店主、街頭小販和普通工人，他們發現自己的銀行賬戶毫無預警地被凍結，這場危機由此凸顯。恐慌迅速蔓延，全國各地的ATM機前排起了長隊，人們爭相取現，擔心自己可能是下一個受害者。

泰國近期大規模打擊網絡詐騙的行動，原本旨在針對犯罪網絡的銀行賬戶進行定點打擊，但在執行過程中卻引發意想不到的混亂。由于執法標準過于寬泛，全泰國成千上萬的普通民眾賬戶被無差別凍結，造成社會恐慌與金融困境。

過去一周，泰國社交媒體上充斥著街頭小販、小企業主乃至普通工人的抱怨，他們在毫無預警的情況下發現銀行賬戶被凍結。部分地區的ATM機前出現長隊，人們急于取現，以防資金受限。

標準過寬

問題的根源在于泰國當局激進的“廣撒網”追蹤機制。央行助理行長達拉尼·賽珠解釋稱，詐騙受害者通常在20小時后才報警，此時犯罪分子早已轉移資金。為追回損失，追蹤可疑資金流向時，不僅會鎖定已明確的犯罪分子，還會凍結所有涉案賬戶，希望為受騙者追回資金。但這讓無數合法交易者無端受累。他們唯一的罪名就是合法收受了款項，卻不知何故與犯罪資金流交織在一起。

9月15日，呵叻府、尖竹汶府和素林府等地，多家小店張貼告示，拒絕二維碼轉賬或要求現金支付，反映了危機對日常交易的沖擊。

損害控制

面對民怨高漲，官方進入“損害控制模式”。泰國警方科技犯罪打擊部門負責人泰隆披潘（Trairong Phiwphan）解釋，凍結措施出于調查需要，并呼吁公眾理解。他同時公布24小時熱線供受影響民眾反映問題。泰國央行則宣布加快解凍流程，銀行可在兩小時內完成審核，每日三次集中處理申訴，取代過去72小時甚至7天的等待期。

9月15日，泰國國家警察局長基迪拉·潘佩特緊急召集各地警局負責人赴曼谷開會，強調在打擊詐騙與保障無辜民眾權益之間尋求平衡。政府承諾將在9月底前出臺更精確的標準，以區分犯罪賬戶和合法賬戶。

更大的圖景

泰國的詐騙問題真實存在且嚴重，每年因詐騙損失數十億泰銖，泰國政府強硬反擊不無道理。但這場行動的負面效應提醒當局，如何在維護金融安全與保護公眾信任之間找到平衡，仍是一大挑戰。

資料圖：泰國移動電話網絡供應商的工作人員幫助警方對用于欺詐交易的非法SIM卡進行分類。

泰國相關官員們承諾在9月底前推出新的標準，以便更好地區分犯罪賬戶和合法賬戶。挑戰在于如何保持反詐騙行動的有效性，同時避免引發公眾強烈反應的附帶損害。

目前，仍有大量無辜民眾等待解凍賬戶，承受著本應由詐騙分子承擔的代價。

泰國警方和相關部門都多次呼吁公眾，不要參與任何詐騙分子的活動，發現可疑人員和團伙應立即舉報或報警，共同維護泰國的社會安定。

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